Jos olet asiakas, sinun on toimittava seuraavasti, jotta et joudu pankkien toimenpiteiden kohteeksi.
Sisällysluettelo
OP-Pohjola on julkaissut varoituksen, joka koskee kaikkia asiakkaita.
Kun kyse on rahoitusjärjestelmän suojelusta, toimenpiteet voivat olla radikaaleja. Kesäkuussa tuhannet ihmiset saattavat nähdä pankkitilinsä jäädytettävän, jos he eivät toimita tärkeitä asiakirjoja. Tärkein syy tähän toimenpiteeseen on rahanpesun torjuntaa koskevien sääntöjen noudattamisen varmistaminen.
”Tilin jäädyttämiseksi pankilla on oltava perusteltu syy ja sen on ilmoitettava asiasta tilinomistajalle, jotta vältytään mahdollisilta tappioilta, jotka aiheutuvat talletusten palautuksista, nostoista tai saapuvista maksuista”, OP-Pohjola selittää verkkosivuillaan.
Niiden pankkitilit, jotka eivät toimita kyseisiä asiakirjoja, suljetaan.
Voimassa olevien sääntöjen mukaan pankkien on pyydettävä tiedot tilinomistajan henkilöllisyydestä ja varojen alkuperästä, koska pankit ovat velvollisia tarkistamaan asiakkaidensa henkilöllisyyden ja varmistamaan, että he täyttävät lainsäädännön vaatimukset. Jos asiakas kieltäytyy toimittamasta näitä tietoja, pankilla on oikeus rajoittaa pääsyä tilille .
Pankit voivat myös jäädyttää tilin, jos yhteisen tilin omistajien välillä syntyy erimielisyyttä . Toisin sanoen, jos saman tilin omistajat (tai heidän perillisensä) antavat ristiriitaisia ohjeita, pankki voi päättää keskeyttää tilitapahtumat, kunnes sopimus on saavutettu tai tuomioistuin on puuttunut asiaan.
Voiko tilin käyttöoikeuden palauttaa?
Useimmissa tapauksissa jäädyttäminen on palautettavissa . Toisin sanoen, jos syynä on asiakirjojen puuttuminen, asiakkaan riittää toimittaa ne pankille palvelun palauttamiseksi. Jos syynä on kuitenkin yhteisomistajien välinen riita, tilin lukituksen avaaminen riippuu osapuolten välisestä sopimuksesta tai tuomioistuimen päätöksestä.
Lopuksi OP-Pohjola Pankki muistuttaa kaikkia käyttäjiä pankkisääntöjen noudattamisen tärkeydestä ja korostaa, että tilin jäädyttäminen ei ole mielivaltainen toimenpide, vaan pikemminkin säännelty toimenpide, jonka tarkoituksena on varmistaa rahoitusjärjestelmän turvallisuus ja estää mahdollinen petos.
